Оффшорным может считаться счет, открытый в зарубежном банке.
В мире на так много стран, которые позволяют вносить средства иностранным гражданам. Эти страны, или отдельные регионы называют оффшорными зонами. С целью вложения денег граждан других государств, для оффшорных компаний существует большое количество преимуществ.
Цель оффшорного счета, это накопление и сбережение денег, и совершение банковских операций без проверок налоговыми организациями, ненужных рисков, и сохранением любой информации о клиенте.
Согласно условиям конфиденциальности получить информацию об открытии офшорного счета посторонним лицам практически невозможно. По этой причине такие счета пользуются популярностью как у частных лиц, так и у компаний международного уровня.
Открытие счета для физического лица
Для этого нужно заполнить анкету, где необходимо описать цель, годовой оборот, и операции, которые планирует совершать владелец, и предоставить следующие документы:
- два паспорта, обычный и заграничный;
- документы, которые подтверждают источник средств;
- данные для контактов.
Каждый отдельный банк может вносить свои коррективы в состав пакета документов. Но во всех случаях документы на русском языке нужно перевести на официальный язык страны, в которой находится банк, и заверить у нотариуса.
Существуют банки, которые не требуют обязательного присутствия физического лица. Но нельзя открыть счет анонимно, обязательно нужно предоставить документ, который подтверждает личность.
Открытие счета для юридического лица
Для открытия счета нужно предоставить следующие документы:
- устав компании;
- учредительные документы;
- информацию про владельцев и руководстве фирмы;
- документы, подтверждающие наличие источника происхождение денег.
Преимущества
Преимущества оффшорных счетов:
- стабильная валюта для капиталовложений;
- свободный доступ к деньгам во всех странах мира;
- надежные банки;
- нет тотального контроля со стороны различных организаций;
- возможность принимать участие в сделках международного уровня;
- инвестировать средства в проекты за границей;
- защита финансов от «заморозки» или ареста;
- конфиденциальность информации.
Самым важным аспектом при открытии счета является законность источника средств. Многие банки требуют от клиентов детальной информации о владельцах компании, финансовые отчеты, бизнес-план или другие документы.